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公司金融

  上汽財務公司為上汽集團成員單位開辦票據(jù)及網(wǎng)上現(xiàn)金管理等各類支付結算業(yè)務,通過優(yōu)質、便捷、個性化的結算創(chuàng)新產品及增值服務,提升了成員單位的資金使用效率和管理水平。經(jīng)過近20年耕耘,公司結算業(yè)務發(fā)展穩(wěn)健,結算業(yè)務總量連年大幅增長,優(yōu)質高效的服務受到客戶廣泛好評。

產品介紹

  公司根據(jù)客戶的經(jīng)營特點和結算需求,為客戶度身定制便捷、個性化的支付結算產品及增值服務。目前主要有以下結算產品和服務:

金融服務平臺:

預約付款

業(yè)務簡介:客戶可以通過上汽財務公司金融服務平臺發(fā)出付款申請,并預先設定每筆付款申請的實際付款日期,公司會按客戶預設的日期準時將款項付至客戶指定的賬戶。

業(yè)務特色:“7*24小時”全天候服務;預設操作,助力客戶準時付款;支持同城及異地付款需求。

 

合并支付(獨有功能)

業(yè)務簡介:如果客戶通過上汽財務公司的金融服務平臺發(fā)出的同一批付款申請中有多筆付款申請的收款人信息完全一致,如客戶向公司提出申請,公司會幫客戶合并成一筆對外支付。

業(yè)務特色:提供合并明細,方便帳務處理;合并支付,節(jié)省異地手續(xù)費支出。

 

軋差支付(獨有功能)

業(yè)務簡介:如果客戶在一段時期內有向同一供應商收款和付款的計劃,客戶可通過上汽財務公司金融服務平臺將該供應商的收、付款明細發(fā)送公司并約定付款日期,公司會為客戶軋差后對外進行支付。

業(yè)務特色:提供軋差明細,方便帳務處理;節(jié)省手續(xù)費支出;提高資金使用效率。

 

財務數(shù)據(jù)自動上傳批量支付(獨有功能)

業(yè)務簡介:無論客戶使用何種財務系統(tǒng),上汽財務公司的金融服務平臺均能與之實現(xiàn)對接,支持客戶的相關財務數(shù)據(jù)批量上傳,并輕松實現(xiàn)對外支付。

業(yè)務特色:輕松對接,批量上傳;節(jié)省人力,避免差錯;對外支付,一鍵完成。

 

報銷快捷通

業(yè)務簡介:客戶可以通過上汽財務公司金融服務平臺進行個人報銷費用的支付,無需承擔額外手續(xù)費。

業(yè)務特色:批量支付,按時到賬;方便快捷,節(jié)省費用。

 

賬戶管理

業(yè)務簡介:通過簽訂賬戶管理協(xié)議,上汽財務公司會根據(jù)客戶的要求為客戶提供多樣化的賬戶管理。如賬戶限額管理、賬戶資金定向劃付管理、賬戶印鑒管理等。

業(yè)務特色:簽訂協(xié)議,手續(xù)簡便;形式多樣,滿足需求。

 

資金性質查詢

業(yè)務簡介:客戶可通過上汽財務公司金融服務平臺隨時了解賬戶中每一筆收、付款項的相關輔助信息及憑證的使用種類,幫助客戶隨時掌握資金性質。

業(yè)務特色:隨時查詢,資金信息;按條件查詢,方便賬務處理。

 

定制化客戶接口(獨有功能)

業(yè)務簡介:為企業(yè)各類ERP系統(tǒng)定制接口,接口包含在財務公司的收付款交易以及電票收票、背書、承兌款項到賬、自動拆票等電票交易。

業(yè)務特色:接口定制,系統(tǒng)對接,交易數(shù)據(jù)不落地。

 

自定義審批規(guī)則(獨有功能)

業(yè)務簡介:可根據(jù)企業(yè)需求,對交易數(shù)據(jù)中的任意字段設置審批人和審批規(guī)則,最大程度滿足不同企業(yè)對交易的控制需求。

業(yè)務特色:個性化審批設置,滿足不同客戶需求。

 

新一代電票業(yè)務

業(yè)務簡介:上汽財務公司新電票系統(tǒng)支持票據(jù)全生命周期展示,客戶持有到期的新電票將自動發(fā)起提示付款并自動結清,并提供票據(jù)拆分功能。定制化接口可實現(xiàn)自動化賬務處理,大幅提升了客戶票據(jù)使用效率。

業(yè)務特色:精準滿足客戶需求,全方位提升票據(jù)支付體驗。

 

結算增值服務:

存款小秘書

業(yè)務簡介:客戶如在上汽財務公司辦理定期存款業(yè)務,公司將在到期日前電話提醒客戶,幫助客戶及時做好資金安排。

業(yè)務特色:存款到期,及時獲悉;轉存支取,隨心所欲。

 

跨行現(xiàn)金管理業(yè)務

業(yè)務簡介:客戶在進行賬戶授權后,可通過公司金融服務平臺直接完成對他行賬戶的實時查詢與資金調撥,無需進行開發(fā)和再次辦理開戶手續(xù)。

業(yè)務特色:手續(xù)簡便,統(tǒng)籌管理,高效安全。

賬戶衛(wèi)士

業(yè)務簡介:客戶可自定義服務項目,接受由公司通過短信渠道主動推送的賬戶余額變動通知、定期存款到期提醒、貸款到期提醒、余額示警、大額入賬等即時賬戶信息。

業(yè)務特色:選擇隨心,安全隨行,賬戶動態(tài)實時掌控。

聚合支付

業(yè)務簡介:通過與主流第三方支付機構和商業(yè)銀行合作,為集團成員單位提供一站式聚合支付解決方案。

業(yè)務特色:支付渠道全覆蓋、根據(jù)集團成員單位業(yè)務場景提供定制化服務。

 

滬公網(wǎng)安備 31010602008781號

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